嗨，各位猿人，我是「生意猿」，歡迎來到神秘的「加密貨幣」世界，第一步是必須學習如何妥善且安全的保管加密貨幣！(幣圈工具包)

加密貨幣世界中有段經典俗話，帶著「貨幣自由權」的核心理想：「Not Your Keys，Not Your Coins」，本文將介紹何謂「熱錢包」與「冷錢包」，以及如何權衡、挑選適合的錢包。

什麼是「加密貨幣錢包」？

金融世界裡是由「中心化」的銀行機構保管著我們的錢，「加密貨幣錢包」我們可以理解為是加密貨幣世界中的「銀行帳戶」，只是我們多了一種選擇，我們可以真正擁有「它」，也就是「去中心化」的加密貨幣錢包，不再需要由「誰」認定你能不能「開戶」。

「加密貨幣錢包」讓我們能夠自由地「接收」與「發送」加密貨幣，更具體地說，加密貨幣錢包是一種儲存「公鑰」和「私鑰」的軟體，使我們能夠管理加密貨幣資產，並與「區塊鏈網路」進行交互訪問。

因此我們在「操作便利性」與「安全性」勢必要作取捨，因此可以將其分類為「熱錢包」與「冷錢包」：

(一) 熱錢包

熱錢包是任何類型連接網路的加密貨幣錢包，特性是方便操作，唯一缺陷是安全性，例如桌面錢包、手機錢包、瀏覽器錢包及交易所錢包。

前三者是屬於去中心化的熱錢包，我們可以自由創建私鑰與設置錢包，自行保管，而交易所錢包則是「中心化」的。

由於加密貨幣規模逐年成長，各國政府對交易所的監管力道漸嚴，基本上用戶都需要做KYC (Know Your Customer)，如同銀行規定，需要知道用戶基本資料，以杜絕洗錢與犯罪行為。

交易所錢包是中心化機構託管著我們用戶的加密貨幣資產，就跟銀行託管我們的資金一樣，方便交易。

領先的大型交易所會選擇將大部分用戶託管的資金存儲在冷錢包中，以此提高用戶託管資金的安全性，降低潛在被駭客攻擊的風險，部分用戶資金存儲在熱錢包，用於用戶日常提款與支付。

硬體錢包是目前最安全的「自保管資金」解決方案，透過硬體裝置保護資金安全，常見是透過USB傳輸線，連接操作軟體，也有透過藍芽加密連接或掃碼加密連接的方式，並設置第二道安全密碼，以達到「私鑰離線」的目的。

特性是安全性高，缺點是操作會較為麻煩，因為需要與硬體錢包互動，完成授權操作，另外是需要額外花錢購入。

我們梭哈猿人 (All In APE)代理的「Safepal S1」算是硬體錢包界的後起之秀，品牌較新穎，價格親民，支援多種鏈與貨幣，該項目是由幣安實驗室 (Binance Labs)注資的唯一硬體錢包項目，至今未傳出任何被駭客攻擊的案例。

SafePal S1 Hardware Wallet

紙錢包就是將私鑰印製出來或寫在紙上，特性是完全離線、安全性高，紙錢包最大缺點是使用上非常麻煩。我們必須使用一個信任的錢包軟體，導入紙錢包私鑰，並確保整體「環境」是安全且離線的，另外一點是「紙錢包」具有潛在遺失跟「紙張毀損」的風險。

駭客攻擊需要物理上擁有紙錢包，也就是說要從紙錢包中盜取加密貨幣，可說是難中之難。由於紙錢包非常安全，也產生了所謂金屬板 (Safepal Cypher)的需求，解決「紙張」受到物理毀損的可能。

行文至此，可知將大量加密貨幣資產存在熱錢包中是不可取的且危險的，這無疑是將我們的資金暴露於潛在的「網路竊盜」行為及不懷好意的「駭客」眼中，甚至交易所都存在「捲款跑路跟惡意倒閉」行為。

我們建議在熱錢包中部署「可承受損失資金額度」與「日常操作額度」的加密貨幣，並在冷錢包中存儲我們的「長期投資額度」及「大倉位額度」。

達到風險控管，操作用資金為「部分自留風險」，只要控制額度即可，而將「最大倉位」透過硬體錢包管理。