【幣圈入門】什麼是區塊鏈?什麼是加密貨幣?

2021-03-24 0 By 生意猿

加密貨幣市值監控網站 (Coinmarketcap)的資訊,加密貨幣目前共有近九千種,總市值達到了1.67兆美金,並且穩定增長,相比黃金的總市值是8.2兆美金,而加密貨幣中的霸主比特幣近1兆美金,「加密貨幣」已經是一種被認可的新興資產類型,不少研究機構更是認為「比特幣」具有對沖法幣貶值通膨功能,巴菲特合夥人查理蒙格 (Charlie Munger)修正其對比特幣的「內在價值」的看法,承認其是「人造黃金替代品」。

「比特幣確實是一種人造的黃金替代品。但是由於我從來不購買任何黃金,所以我也不會購買任何的比特幣。」

查理蒙格 (Charlie Munger)

連傳奇投資人橡樹資本創始人霍華德馬克斯(Howard Marks)也修正他在2017年中的投資備忘錄中對比特幣「不具價值」的看法,並在近期的備忘錄中感謝其子為家族買入相當數量的比特幣。

加密貨幣 (Cryptocurrency)

加密貨幣的底層技術叫作區塊鏈 (Blockchain),又有人稱為分佈式帳本技術 (Distributed Ledger Technology,簡稱DLT)。

最知名的區塊鏈應用就是加密貨幣之王-比特幣 (Bitcoin),基於加密和演算法創建的「虛擬貨幣」,創建加密貨幣並不需要任何中心化或者權威機構,而比特幣之所以傳奇是因為發明人是中本聰 (Satoshi Nakamoto)至今沒人知道他的真實身份。

在2008年發佈論文《比特幣:一種對等式的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)。2009年正式啟動系統,於台灣時間 2009 年 1 月 4 日清晨 2 點 15 分 5 秒誕生了創世區塊 (Genesis Block),並引用《泰晤士報》當天頭版文章標題作為比特幣誕生時的時代註解,之後便逐漸淡出社群,從此人間蒸發。

「 此刻 03/Jan/2009 正是英國財政大臣達林被迫考慮第二次出手紓解銀行危機的時刻。(The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.)」

中本聰創世區塊

去中心化 (Decentralization)

區塊鏈最大的特點就是「去中心化」,這也是許多密碼學家跟駭客所推崇的「無政府主義的自由」,將「貨幣」的所有權,真正回歸人民,而不需要第三方 (政府及銀行)的參與,沒有人能真正凍結與控制屬於你的錢。

去中心化與中心化的運作原理差異在於驗證機制的「來源方」,去中心化驗證來自於遍佈全球的機構或獨立個體的「運算節點」,也就是我們俗稱的加密貨幣礦工 (Cryptocurrency Miners)共同去完成驗證,以比特幣採用的工作量驗證機制 (Proof Of Work,簡稱POW)為例。

礦工們會在解碼時,相互競爭,一旦礦工找到了「區塊難題」的答案,他們就能將該區塊廣播到網絡,然後所有其他礦工將驗證該答案是否正確。

當某節點用最少時間算出答案,並得到多數節點的驗證認可,這個資料便是正確的,同時發佈到整個區塊鏈網路。

工作量驗證機制 (Proof Of Work,簡稱POW)

解密出經加密難題後的答案,礦工完成工作量證明,並得到多數節點認可 (驗證點數),確保公開帳本的「一致性」與「正確性」,因此只要「誠實節點」多於「作惡節點」,就能確保正確性,因此該區塊鏈的節點越多,越難達成51%攻擊 (51% Attack),這條公共區塊鏈 (簡稱公鏈)越難被攻擊,攻擊成本與代價則越高。

公開性

區塊鏈是完全匿名而公開的,任何人都查詢交易紀錄。例如比特幣使用者可以在比特幣區塊鏈瀏覽器,查看記錄的所有資料,因此每種區塊鏈都有其搜尋瀏覽器,方便檢閱帳本。

匿名性

區塊鏈上的信息雖然是匿名,但大多數區塊鏈公開帳本上的地址往來紀錄與金額是能查得到的,隨著人們對中心化交易所的依賴與使用,身份的「匿名性」已經逐漸喪失,這也是為什麼最早採用比特幣作為支付工具的「暗網之王」,早已易主換成門羅幣 (Monero,代號XMR),無論是「駭客」的贖金,或是一些見不得光的「暗網交易」,優先選擇早已不是比特幣了,當然有些公鏈上已經有相關去中心化匿蹤服務 (洗白)。

可能會在未來幾年「匿名隱私支付」才會被開始重視,這也是為什麼比特幣早期有一群HODLER信徒,門羅幣也有「門徒」,他們認為門羅幣才是未來真正拿來交易的加密貨幣首選。

資料不可竄改

區塊鏈上的紀錄與資料被成功驗證後,就會永久地寫入該區塊中,沒人有能力竄改區塊鏈上的資料。

結語

近九千種加密貨幣,絕對存在大量「垃圾」,但「金子」總是會發光,真正有價值的「加密貨幣」投資,可以讓你獲得「超額報酬」,所需要的做的就是仔細研究、「持有」以及「時間」。

真正有價值的加密貨幣,肯定是具有全球「多數共識價值」的加密貨幣如比特幣、門羅幣,以及豐富的應用場景如以太幣 (Ethereum,代號ETH)生態系,運用智能合約 (Smart Contract)創造許多去中心化應用,以及幣安幣 (Binance Coin,代號BNB)的幣安智能鏈 (Binance Smart Chain)與折抵交易所手續費等。

加密貨幣與區塊鏈正大步走進人們的生活之中,趨勢一旦形成,便不會輕易停下,如同近期的去中心化金融與NFT數位藝術品熱潮,都正在改變人們對傳統的一些認知與習慣,我們要做的就是不斷學習與嘗試,順著風浪走,共勉之。